ABA advierte de alto riesgo del bitcoin

El presidente de la Asociación de Bancos  Comerciales (ABA), José Manuel López Valdés, asegura que la advertencia que hacen las autoridades del Banco Central sobre el bitcoin es oportuna ante el auge que ha tenido el uso de la moneda virtual, ya que las personas corren un alto riesgo porque no están avaladas por las autoridades monetarias y además el valor de esta es muy volátil, muy especulativo.

Recordó que el dinero es cualquier cosa que se intercambia y que tiene un valor para las personas que hacen el intercambio, pero lo importante es el riesgo porque en un momento puede valer cero.

El presidente de la ABA puso de ejemplo con respecto al valor del dinero a que en la antiguedad en la vieja Alemania se llegó a descartar el uso del marco alemán y a usar el pan como intercambio en sustitución del dinero, porque en ese momento se entendió que era un bien que escaseaba mucho y con pan compraba lo que necesitaba.

Igual pasó en los campos de concentración en Alemania, cuando se llegó a usar como medio de intercambio a las colillas de cigarrillos y eso pasa ahora en algunos países con el uso del bitcoin, “ahora, quien lo acepta corre un riesgo. ¿Quién lo respalda?”.

Esa moneda virtual no tiene respaldo de ningún gobierno y se conoce que ya se han producido varios movimientos de pirámides con los Bitcoins.

López Valdés asegura que las autoridades lo que han hecho es una advertencia para que se tome conciencia de que no respaldan eso, al precisar que los bancos no operan con esas monedas, que no son divisas internacionales reconocidas, y que más es una alerta a las gentes para que no se dejen engañar con ese tema.

Considera que esa moneda puede tener un precio hoy mañana cae, entonces se comienza a perder confianza y querer que alguien la compre y mucha gente pierde.

El Banco Central, mediante sus técnicos Fabiola Herrera, Joel P. Tejeda Comprés, y Frank Montaño Peña, advirtieron este miércoles que sancionarán a las entidades reguladas del sector financiero que resulten vinculadas a negocios a través de bitcoin o activo virtual, según lo establecido en el Código Monetario  Financiero.

Expertos analizarán cómo auditar al Estado
Especialistas del área bancaria y financiera analizarán por primera vez el alcance de la auditoría externa en el Estado dominicano, lo que significaría conocer en toda su dimensión el patrimonio estatal global, incluyendo los activos y pasivos de República Dominicana.

El proyecto se llevaría 10 años, pero al menos se comenzará a hablar de ese tema en el país, que hasta ahora se ejecuta de manera individual por instituciones en la Cámara de Cuentas, y de forma parcial a nivel del Congreso y de Presupuesto se analiza la deuda, los ingresos y el déficit y superávit, no así el patrimonio total.

El tema forma parte del décimo tercer Congreso Internacional de Finanzas y Auditoría (XIII Cifa), previsto para el 20 y 23 de este mes, denominado “Mirando el porvenir económico y normativo ante los desafíos globales”, bajo la organización de la Asociación de Bancos Comerciales de República Dominicana (ABA), en el hotel Barceló Bávaro Palace Deluxe, donde también se desarrollará el Seminario Latinoamericano de Contadores y Auditores (Selacta), con el soporte de la Escuela de Negocios (BDO).

La información fue ofrecida por el presidente de la ABA, José Manuel López Valdés; y el presidente del Consejo de BDO, Gustavo Alberto Ortega, en compañía de Pamela Castillo y de Víctor Bautista.

El Estado dominicano no tiene un estado financiero y menos auditado, lo que resulta vital para el futuro del país.

La Auditoría externa del Estado dominicano: retos a vencer, estará a cargo del conferencista  Juan A. Flores Galarza, consultor internacional del Gobierno de Puerto Rico.

Otro tema de gran importancia es el del fraude virtual, a cargo de Ronald Hurtarte, quien expondrá el tema Riesgos en evolución: El fraude fiscal.

De igual modo, la conferencia “Nueva ley antilavado: impacto y cambios en los sujetos obligados y supervisores”, a cargo del consultor independiente Roberto Mella, socio director de L. Núñez y asociados. Este tema será analizado muy ligado a la ley actual, explicó el presidente de la ABA, al señalar que esta ley debe ser conocida por todos, porque en realidad busca regular el efectivo, y se incluye el fraude fiscal y la corrupción.

Al respecto, Ortega señaló que la nueva Ley de Lavado toma en cuenta el consolidado de depósitos que se hacen al día, y de ahí la diferencia porque antes el monto que se controlaba era cuando pasaba US$10,000 en efectivo, pero ahora  el tope es de hasta US$15,000 sumando todas las transacciones que se hagan desde distintos sitios o sucursales en el día hasta llegar a ese monto y reportarlo. Esto implica un nuevo costo a los  bancos, dice López Valdés.

 Esos controles de la nueva ley, explicó, abarcará a los “dealers” de vehículos , al sector inmobiliario, constructores, casinos de juegos, bancas de apuestas, entre otros sectores que  pasan ahora a ser “sujetos obligados”, porque manejan mucho efectivo y deberán cumplir esa ley, pero también llevar una campaña de educación, que es lo que se hará en el Congreso con esas exposiciones.

Asimismo, se analizará un tema nuevo e importante para las pymes, que es el de Factoring (venta de productos a ser cobrados con facturas a crédito). Pero falta un marco legal que permita que esas facturas sirvan de garantía para obtener créditos. Ese tema será tratado en el décimo congreso por la autora de la ley que la analizará a futuro.

Participantes aumentan
Con relación al anterior congreso, se ha determinado un crecimiento de un 20% en términos de participación. En 2016 participaron 206 y ahora ya se han inscritos 250.

Los congresos se han posicionado en el país, pues tratan todos los temas económicos con énfasis en los avances de la contabilidad, auditoría, riesgos y normativas y regulaciones bancarias y la economía.

“Arrancamos en qué nos depararía la economía dominicana en los próximos años”, dijo López Valdés tomando en cuenta las diversas exposiones que se han hecho con respecto a la deuda y a la necesidad o no de una nueva reforma tributaria, entre otros temas.

En ese tenor, participará como exponente principal el ministro de Economía, Planificación y Desarrollo, Isidoro Santana, quien disertará sobre “Los desafíos para la sostenibilidad de la economía dominicana”.

Otras conferencias estarán a cargo de las superintendencias de Bancos, de Pensiones y la de Valores, las cuales cada una en sus áreas expondrán sobre las nuevas normas de supervisión y regulación en el corto y mediano plazo. De acuerdo a López Valdés y a Ortega se analizarán las normativas a futuro que inciden en valores, pensiones y bancos y en esos sectores que a su vez inciden en los empresariales que se relacionan con ellos de manera directa e indirecta, ya que las normativas no afectan solo a la entidad, sino también a sus clientes.

((LEYES
LÓPEZ VALDÉS ANUNCIA SE HABLARÁ DE LEY DE QUIEBRA
Entre otros temas, el décimo tercer Congreso Mirando el provenir económico y normativo ante los desafíos globales, auspiciado por la ABA, trambién tratará el tema de la nueva ley de quiebras, con el tema “Implicaciones de la regulación de reestructuración y liquidación mercantil”.

De acuerdo al presidente de la Asociación de Bancos Comerciales (ABA), José Manuel López Valdés, también se tratará el tema de las normativas contables aplicadas a las entidades financieras, y el Impacto de las NIF¥9 en el portafolio de las instituciones financieras.

Las conferencias se desarrollarán de forma simultáneas desde el jueves 20 de este mes hasta el sábado 22, cuando la actividad cerrará con una conferencia sobre el “Nuevo Modelo de informes de auditoría y presentación de las EEFF”, a cargo de Bernardo Soto Peñafiel, socio de auditoría y director de la Práctica Profesional BDO México.